Cuentas Corrientes de Clientes
Saldos, pagos, conciliación y antigüedad de deuda de clientes y proveedores
¿Qué vas a aprender?
- Llevar el saldo de cada cliente o proveedor
Cuánto te debe (o le debés) cada cuenta, con límite de crédito y plazo de pago
- Registrar pagos y aplicarlos a facturas
El pago queda pendiente de conciliar hasta que lo asignás vos a una o varias facturas
- Ver la mora con el reporte de antigüedad de saldos
Cuánto está al día y cuánto vencido, agrupado en tramos de 30/60/90 días
- Imprimir el estado de cuenta
Un resumen que le podés dar o mandar al cliente con su situación
¿Qué es una Cuenta Corriente?
Es el registro de deudas y pagos entre tu negocio y un cliente o proveedor puntual, en Administración > Cuentas Corrientes. Cada factura suma un movimiento débito y cada pago suma un movimiento crédito; la diferencia entre ambos es el saldo de la cuenta.
Un saldo positivo (en rojo en el listado) significa que el cliente te debe; con un proveedor, un saldo negativo significa que le debés vos. Cada cuenta puede tener un límite de crédito, un plazo de pago en días y, opcionalmente, una tasa de interés por mora.
🎯 Ejemplo Real:
Le facturás $80.000 a un cliente mayorista con cuenta corriente y plazo de 30 días. Ese monto queda como débito pendiente. A los 20 días te transfiere $50.000: registrás el pago y lo conciliás contra esa factura, quedando $30.000 pendientes.
→ Si pasan los 30 días sin que pague el resto, ese saldo aparece como vencido en el reporte de antigüedad, en el tramo que corresponda según cuántos días atrasa.
Paso a Paso
Ir a Administración > Cuentas Corrientes
La lista se abre con la pestaña "Clientes" seleccionada por defecto; al lado tenés "Proveedores" y "Todos". Arriba de todo hay tres tarjetas resumen: Total a Cobrar, Total a Pagar y Saldo Neto.
Crear una cuenta corriente
Con el botón de agregar elegís el Tipo de Entidad (Cliente o Proveedor), buscás el cliente o proveedor ya cargado en el sistema con el buscador, y definís el Límite de Crédito y el Plazo de Pago en días (30 por defecto).
Abrir el detalle de una cuenta
Con la flecha de la columna Acciones se abre un panel lateral con el saldo, el uso del límite de crédito y dos pestañas: "Movimientos" y "Estado de Cuenta".
Registrar un pago
Con "Registrar Pago" cargás el monto, el método (Efectivo, Transferencia, Cheque o Tarjeta), una referencia opcional y la fecha. El pago no se aplica solo a ninguna factura: queda a la espera de conciliación.
Conciliar el pago con las facturas pendientes
Cuando hay pagos sin aplicar aparece el botón "Conciliar": elegís el pago y repartís su importe entre las facturas pendientes que quieras saldar, total o parcialmente.
Revisar el reporte de antigüedad de saldos
Debajo del listado, la sección "Reporte de Antigüedad" muestra por cada cuenta cuánto está Al día, 30-60 días, 60-90 días, 90-120 días y +90 días, con una fila de totales al pie.
Imprimir el estado de cuenta
Desde el detalle de la cuenta, el ícono de impresora abre una vista de impresión con el resumen de saldo y movimientos, lista para entregar o guardar como PDF.
🔄 Flujo: Factura → Pago → Conciliación
1. Se factura
Suma movimiento débito→
2. Se registra el pago
Suma movimiento crédito, sin aplicar→
3. Se concilia
El pago se aplica a la(s) factura(s) pendiente(s)📅 Reporte de Antigüedad de Saldos
Debajo del listado de cuentas, esta sección agrupa la deuda de cada cliente o proveedor por tramos según cuánto hace que venció: Al día, 30-60 días, 60-90 días, 90-120 días y +90 días. Filtra según la pestaña activa (Clientes, Proveedores o Todos).
- Al día: deuda que todavía no venció
- 30-60 / 60-90 / 90-120 días: cuánto hace que está vencida
- +90 días: la mora más urgente para reclamar
Casos de Uso
Cliente mayorista que compra a crédito
Le das un límite de crédito de $500.000 y 30 días de plazo. Cada factura que le hacés queda como movimiento débito en su cuenta; cuando te paga, registrás el pago y lo conciliás contra esas facturas.
Detectar quién está atrasado antes de que sea un problema
Activás "Solo deudores" en la lista para ver únicamente cuentas con saldo a favor tuyo, y mirás la columna +90 días del reporte de antigüedad para priorizar a quién reclamarle primero.
Cobrar intereses por mora
Si configuraste una tasa de interés en "Editar" (mensual, diaria o monto fijo) y la cuenta tiene monto vencido, aparece el botón "Aplicar Intereses" para sumar el cargo correspondiente.
Cuenta corriente con un proveedor
En la pestaña "Proveedores" registrás lo que le comprás a cuenta corriente; desde el detalle podés ir directo a "Registrar Factura de Compra" con los datos del proveedor ya precargados.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo le pongo un límite de crédito a un cliente?
Lo definís al crear la cuenta corriente, o después con el botón "Editar" en el detalle de la cuenta. Ahí también podés cambiar el plazo de pago en días, la tasa de interés por mora y el período de gracia.
¿Registrar un pago factura automáticamente al cliente?
No. Registrar el pago solo lo suma como movimiento crédito en la cuenta corriente; queda a la espera de conciliación. Vos decidís después, con "Conciliar", contra qué facturas pendientes se aplica.
¿Qué significa cada tramo del reporte de antigüedad de saldos?
Agrupa la deuda de cada cuenta según cuántos días hace que está vencida: Al día (sin vencer), 30-60 días, 60-90 días, 90-120 días y +90 días. La fila de totales al pie de la tabla suma cada columna.
¿Puedo usar cuentas corrientes con proveedores, no solo con clientes?
Sí. La lista tiene pestañas "Clientes", "Proveedores" y "Todos"; el flujo es el mismo, solo cambia que desde una cuenta de proveedor el botón para crear el comprobante dice "Registrar Factura de Compra".
¿Se puede deshacer la eliminación de una cuenta corriente?
Al eliminarla aparece un aviso con un botón "Deshacer" que restaura la cuenta si lo tocás antes de que el aviso se oculte solo. Pasado ese momento, la eliminación es permanente.
